Jakie są role i obowiązki ryzyka rynkowego?
Zadaniem Menedżera ds. Ryzyka Rynkowego jestzarządzać, monitorować, identyfikować, mierzyć, analizować i ograniczać ryzyka rynkowe. Jest to stanowisko, które można spotkać w całej branży usług finansowych, szczególnie w bankach, ale także w brokerach inwestycyjnych, towarzystwach funduszy inwestycyjnych i towarzystwach ubezpieczeniowych.
Ryzyko rynkowe toryzyko strat na inwestycjach finansowych spowodowanych niekorzystnymi zmianami cen. Przykładami ryzyka rynkowego są: zmiany cen akcji lub cen towarów, zmiany stóp procentowych lub wahania kursów walut.
Analitycy ci wykorzystują swoją strategiczną wiedzę biznesową dopomagać organizacjom w ocenie ryzyka rynkowego i opracowywaniu unikalnych rozwiązań minimalizujących je lub zapobiegających im. Poznanie kroków prowadzących do kontynuowania tej kariery może pomóc Ci zdecydować, czy jest to praca odpowiadająca Twojemu potencjałowi i celom.
Analitycy ryzyka rynkowegowykorzystują swoje doświadczenie oraz wiedzę branżową lub rynkową, aby doradzać w zakresie potencjalnych inwestycji. Dostarczają firmom lub inwestorom informacji na temat trendów rynkowych i potrzebują ogólnego zrozumienia swojej branży badawczej, aby zapewnić klientom kompleksową ocenę rynku.
Analityk Ryzyka, w skrócie Asesor Ryzyka, to ekspert biznesowy odpowiedzialny za określenie potencjalnych konsekwencji wykonania działania biznesowego. Do ich obowiązków należyczytanie i analiza danych finansowych, tworzenie modeli wizualnych reprezentujących możliwe wyniki oraz przygotowywanie raportów na temat decyzji biznesowych.
Głównym celem jestw celu uzyskania obrazu ekspozycji na ryzyko bez stosowania założeń statystycznych. Ryzyko zmienności/korelacji szacuje ryzyko ekonomiczne całości lub części zarządzanych funduszy.
Wynagrodzenie analityka ryzyka rynkowego w Indiach waha się od4,1 lakh ₹ do 21,5 lakh ₹ze średnią roczną pensją wynoszącą 14,4 lakhs. Szacunki wynagrodzeń opierają się na 442 ostatnich wynagrodzeniach otrzymanych od Analityków Ryzyka Rynkowego. 1 - 7 lat eksp. 1 - 6 lat eksp.
W obszarze ryzyka rynkowego istnieją ogromne możliwości budowania karieryzwłaszcza jeśli chcesz pracować i mieszkać w dużym centrum finansowym, takim jak Londyn, Nowy Jork czy Singapur.
Średnia pensja analityka ryzyka rynkowego JPMorgan Chase & Co. w Indiach wynosi18,2 lakhów funtów roczniedla pracowników ze stażem pracy krótszym niż 1 rok do 5 lat. Wynagrodzenie analityka ryzyka rynkowego w JPMorgan Chase & Co. waha się od 10 do 30 lakhów funtów rocznie.
Średnia pensja analityka ryzyka rynkowego w Wielkiej Brytanii wynosi 57 222 funtów rocznie, czyli 29,34 funtów na godzinę. Stanowiska na poziomie podstawowym zaczynają się od godz44 633 funtów roczniepodczas gdy większość doświadczonych pracowników zarabia do 85 000 funtów rocznie.
Jaka jest macierz ról i obowiązków związanych z ryzykiem?
Korzystając ze schematu RACI (odpowiedzialny, odpowiedzialny, konsultowany, poinformowany), jasno zdefiniuj, kto jest odpowiedzialny za zarządzanie, monitorowanie i łagodzenie każdego ryzyka. Dzięki temu każdy zna swoją rolę i w razie potrzeby może podjąć odpowiednie działania.
Proces zarządzania ryzykiem przebiega według logicznej sekwencji, tak jak każdy proces biznesowy. Główne etapy procesu zarządzania ryzykiem to:identyfikacja ryzyka, pomiar ryzyka, tworzenie mapy, znajdowanie alternatywnych rozwiązań zarządzania ryzykiem i ocena programów po ich wdrożeniu.
Cztery funkcje ryzyka obejmująplanowanie, reklama, księgowość i ubezpieczenia. Funkcje ryzyka mogą pomóc w podejmowaniu decyzji w następujący sposób. Planowanie: Rozpoznawanie zagrożeń i podejmowanie działań zapobiegających im. Reklama: Dotarcie do docelowych klientów i skuteczna reklama.
Termin ryzyko rynkowe, zwane także ryzykiem systematycznym, odnosi się do niepewności związanej z jakąkolwiek decyzją inwestycyjną. Zmienność cen często wynika z nieprzewidzianych wahań czynników, które powszechnie wpływają na cały rynek finansowy.
Zabezpieczanie polega na wykorzystaniu instrumentów finansowych, takich jak instrumenty pochodne, w celu zrównoważenia potencjalnych strat z aktywów bazowych. Na przykład opcje lub kontrakty futures mogą pomóc w ochronie przed niekorzystnymi zmianami cen. Choć hedging może wiązać się z kosztami, stanowi cenne narzędzie do zarządzania określonymi rodzajami ryzyka rynkowego.
Ryzyko systematyczne, znane również jako ryzyko niezdywersyfikowalne, ryzyko zmienności lub ryzyko rynkowe, wpływa na cały rynek, a nie tylko na konkretną spółkę lub branżę.
Ryzyko rynkowe to ryzyko straty spowodowane czynnikami wpływającymi na cały rynek lub klasę aktywów. Na cały rynek wpływają cztery główne źródła ryzyka. Należą do nich ryzyko stopy procentowej, ryzyko cen akcji, ryzyko walutowe i ryzyko towarowe.
Adyrektor ds. ryzyka (CRO)jest dyrektorem odpowiedzialnym za zarządzanie ryzykiem w spółce. Jest to stanowisko wyższego szczebla, które wymaga wieloletniego odpowiedniego doświadczenia.
Modele ryzyka rynkowego sąsłuży do pomiaru potencjalnych strat z tytułu ryzyka stopy procentowej, ryzyka kapitałowego, ryzyka walutowego i ryzyka towarowego – a także prawdopodobieństwa wystąpienia tych potencjalnych strat. W modelach ryzyka rynkowego szeroko stosowana jest metoda wartości zagrożonej, czyli VAR.
Średnia pensja analityka ryzyka rynkowego w Stanach Zjednoczonych wynosi 63 800 dolarów na dzień 26 marca 2024 r., ale zakres wynagrodzeń zazwyczaj jest niższyod 56 221 do 73 432 dolarów.
Czy menedżerowie ds. ryzyka otrzymują premie?
Premie stanowią główną część pakietów wynagrodzeń dla zarządzających ryzykiem finansowym.Premie roczne wynoszą często 20-50% wynagrodzenia zasadniczego. Osoby na stanowiskach wyższego szczebla oraz osoby pracujące w dużych bankach mogą otrzymać jeszcze wyższe premie procentowe. Premie zależą od indywidualnych wyników oraz rentowności firmy.
Od 9 kwietnia 2024 r.średnia roczna płaca absolwenta zarządzania ryzykiem w Stanach Zjednoczonych wynosi 111 556 dolarów rocznie. Na wypadek, gdybyś potrzebował prostego kalkulatora wynagrodzeń, wychodzi to około 53,63 dolara za godzinę. Jest to równowartość 2145 dolarów tygodniowo lub 9296 dolarów miesięcznie.
40,7% wszystkich menedżerów ryzyka to kobiety, a 59,3% to mężczyźni. Średni wiek osoby zarządzającej ryzykiem wynosi45 lat.
Menedżerowie ds. ryzyka często podejmują decyzje, które mogą mieć istotny wpływ na ich organizację.Stres związany z tymi istotnymi decyzjami może się utrzymywać, wpływając na ich zdolność do relaksu i cieszenia się przestojami, ponieważ konsekwencje ich wyborów mocno odbijają się na ich umysłach.
Ryzyko kredytowe to możliwość poniesienia strat wynikających z niespłacenia przez pożyczkobiorcę kredytu lub niewywiązania się z zobowiązań umownych. Kariera związana z ryzykiem rynkowym koncentruje się bardziej na operacjach handlowych, złożonych modelach finansowych i instrumentach pochodnych.Kariery związane z ryzykiem kredytowym zajmują się bardziej pożyczkami, ryzykiem kontrahenta i analizą kredytową.
References
- https://clickup.com/templates/raci-matrix/risk-management
- https://nationalcareers.service.gov.uk/job-profiles/market-research-data-analyst
- https://datatrained.com/dt-finance/risk-analyst/
- https://www.forbes.com/advisor/education/business-and-marketing/become-a-risk-analyst/
- https://www.investopedia.com/terms/c/chief-risk-officer-cro.asp
- https://www.ambitionbox.com/salaries/jpmorgan-chase-and-co-dot-salaries/market-risk-analyst
- https://www.randstadusa.com/job-seeker/career-advice/job-profiles/risk-analyst/
- https://www.glassdoor.co.uk/Career/market-analyst-career_KO0,14.htm
- https://passmyinterview.com/risk-analyst-interview/
- https://financetrain.com/what-does-the-market-risk-department-do
- https://www.indeed.com/career-advice/interviewing/risk-analyst-interview-questions
- https://www.glassdoor.co.in/Career/market-risk-analyst-career_KO0,19.htm
- https://www.hse.gov.uk/simple-health-safety/risk/steps-needed-to-manage-risk.htm
- https://www.zippia.com/risk-manager-jobs/demographics/
- https://www.investopedia.com/terms/s/systematicrisk.asp
- https://www.careerexplorer.com/careers/risk-management-specialist/personality/
- https://www.ambitionbox.com/profile/market-risk-analyst-salary
- https://futuresfirst.com/market-analyst-trainee-19/
- https://www.nbim.no/en/organisation/governance-model/policies/market-risk-management/
- https://www.mastersindatascience.org/careers/marketing-analyst/
- https://www.tealhq.com/work-life-balance/risk-management
- https://www.vintti.com/blog/financial-risk-manager-salary-salary-insights-in-risk-management/
- https://uk.indeed.com/career-advice/finding-a-job/become-market-risk-analyst
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042415/what-are-primary-sources-market-risk.asp
- https://uk.talent.com/salary?job=market+risk+analyst
- https://www.centraleyes.com/mitigating-market-risk-effective-strategies-for-success/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/capital-markets/market-risk/
- https://www.ziprecruiter.com/Salaries/Risk-Management-Graduate-Salary
- https://www.vintti.com/blog/credit-risk-vs-market-risk/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/career-map/sell-side/risk-management/market-risk-analyst/
- https://www.ambitionbox.com/profile/risk-analyst-salary
- https://homework.study.com/explanation/in-your-own-words-define-risk-what-are-the-four-functions-of-risk-how-can-these-four-functions-be-used-to-make-risk-decisions.html
- https://www.ig.com/en/trading-strategies/market-risk-explained-190213
- https://saylordotorg.github.io/text_risk-management-for-enterprises-and-individuals/s08-01-the-risk-management-function.html
- https://www.salary.com/research/salary/listing/market-risk-analyst-salary
- https://www.indeed.com/hire/job-description/risk-analyst
- https://www.investopedia.com/terms/m/marketrisk.asp
- https://www.risk.net/definition/market-risk-modelling
- https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/charterholder-careers/roles/risk-analyst-risk-manager
- https://www.risk.net/definition/market-risk