Wybierz rodzaj finansowania | business.gov.au (2024)

Finansowanie dłużne i kapitałowe

Dług i kapitał własny to dwa główne rodzaje finansowania dostępne dla przedsiębiorstw. Finansowanie dłużne to pieniądze dostarczane przez zewnętrznego pożyczkodawcę, takiego jak bank. Finansowanie kapitałowe zapewnia finansowanie w zamian za częściową własność Twojej firmy, na przykład sprzedaż udziałów inwestorom.

Obydwa rozwiązania mają swoje zalety i wady, dlatego ważne jest, aby wybrać ten odpowiedni dla Twojej firmy.

Rodzaj finansowania Zalety Niedogodności
Finansowanie dłużne

Zachowaj pełną własność

Brak zobowiązań po spłacie

Gotówka szybko pod ręką

Odsetki podlegają odliczeniu od podatku

Opcje krótko- i długoterminowe

Minimalne możliwości dla małych firm

Spłaty wraz z odsetkami

Często wymaga zabezpieczenia

Finansowanie kapitałowe

Żadnych spłat zadłużenia

Bieżąca wiedza i doradztwo od inwestorów

Inwestorzy są gotowi poczekać na zwrot z inwestycji

Większy przepływ środków pieniężnych dostępny dla firmy

Może zapewnić finansowanie przedsiębiorstwom, które nie mogą uzyskać kredytu bankowego

Utrata części działalności i przychodów

Bezterminowe płatności dla inwestorów

Bieżące konsultacje i uwzględnienie inwestorów przy podejmowaniu decyzji

Źródła finansowania dłużnego i kapitałowego

Instytucje finansowe

Banki, towarzystwa budowlane i kasy pożyczkowe oferują szeroką gamę produktów finansowych – zarówno krótko-, jak i długoterminowych. Obejmują one:

  • pożyczki biznesowe
  • Linie kredytowe
  • usługi debetowe
  • finansowanie faktur
  • leasingi sprzętu
  • finansowanie aktywów.

Sprzedawcy detaliczni

Jeśli potrzebujesz środków finansowych na zakup towarów takich jak meble, technologia lub sprzęt, wiele sklepów oferuje kredyt sklepowy za pośrednictwem firmy finansowej. Generalnie jest to opcja o wyższym oprocentowaniu. Jest to rozwiązanie odpowiednie dla firm, które mogą szybko spłacić pożyczkę w okresie nieoprocentowanym.

Dostawcy

Większość dostawców oferuje kredyt kupiecki. Dzięki temu Twoja firma może opóźnić płatność za towar. Warunki kredytu kupieckiego są różne. Możesz go otrzymać tylko wtedy, gdy Twoja firma ma dobrą reputację u dostawcy.

Firmy finansowe

Większość firm finansowych oferuje produkty finansowe za pośrednictwem sprzedawców detalicznych. Firmy finansowe muszą być zarejestrowane, więc zanim uzyskasz finansowanie, sprawdźRejestry zawodowe Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC)..

Listę można znaleźć na stronie internetowej MoneySmart firmy ASICfirmy, z którymi nie powinieneś mieć do czynienia.

Firmy faktorskie

Firmy faktorskie zapewniają finansowanie, kupując zaległe faktury firmy ze zniżką. Następnie firma faktorska ściga dłużników. Jest to szybki sposób na zdobycie gotówki, ale może być kosztowny w porównaniu z tradycyjnymi opcjami finansowania.

Rodzina lub przyjaciele

Jeśli przyjaciel lub krewny oferuje Ci pożyczkę, nazywa się to umową finansowania dłużnego. Zanim zdecydujesz się na tę opcję, przemyśl dokładnie, jak to rozwiązanie może wpłynąć na Twój związek.

Samofinansowanie

Samofinansowanie, często nazywane „bootstrappingiem”, jest często pierwszym krokiem w poszukiwaniu finansowania. Obejmuje finansowanie z finansów osobistych i przychodów firmy. Inwestorzy i pożyczkodawcy będą oczekiwać pewnego samofinansowania, zanim zgodzą się zaoferować Ci finansowanie.

Rodzina lub przyjaciele

Oferowanie partnerstwa lub udziału w firmie rodzinie lub przyjaciołom w zamian za kapitał własny jest często łatwym sposobem na uzyskanie finansowania. Jednak dokładnie rozważ tę opcję, aby upewnić się, że nie wpłynie to na Twój związek.

Inwestorzy prywatni

Inwestorzy mogą wnieść środki do Twojej firmy w zamian za udział w Twoich zyskach i kapitale własnym. Inwestorzy (tacy jak aniołowie biznesu) również mogą pracować w Twojej firmie, aby zapewnić specjalistyczną wiedzę i porady.

Inwestorzy kapitału wysokiego ryzyka

Są to często duże korporacje, które inwestują duże kwoty w start-upy. Firmy zazwyczaj muszą mieć potencjał do wysokiego wzrostu i zysków. Inwestorzy venture capital:

  • zazwyczaj wymagają dużego kontrolnego udziału w firmie
  • często zapewniają wiedzę z zakresu zarządzania lub branży.

Giełda Papierów Wartościowych

Akcje notowane na giełdzie, zwane także pierwszą ofertą publiczną (IPO), polegają na publicznym oferowaniu akcji w celu podniesienia kapitału. Może to być droższa i bardziej złożona opcja. Istnieje również ryzyko, że ze względu na złe warunki rynkowe nie uda się zgromadzić potrzebnych środków.

Więcej informacji na temat ASIC MoneySmart znajdziesz na stronie internetowej ASIC MoneySmartpływające na giełdzie.

Rząd

Ogólnie rzecz biorąc, rząd nie zapewnia środków finansowych na rozpoczęcie lub zakup firmy. Możesz jednak ubiegać się o dotację na:

  • prowadzić badania i rozwój
  • rozwiń swój biznes
  • wprowadzać innowacje
  • eksportuj swoje towary i usługi za granicę.

Znajdowaćgranty i programydla Twojego biznesu.

Finansowanie społecznościowe

Finansowanie społecznościowe to sposób na zebranie pieniędzy poprzez poproszenie dużej liczby osób o zainwestowanie lub przekazanie darowizny na rzecz Twojego pomysłu lub projektu na produkt. Zwykle robisz to za pośrednictwem witryny crowdfundingowej.

Istnieją cztery główne rodzaje finansowania społecznościowego, z których możesz skorzystać, aby uzyskać finansowanie dla swojej firmy. Każdy z nich wykorzystuje inny sposób na pozyskanie finansowania i może mieć różne obowiązki podatkowe zaangażowanych stron.

Dowiadywać sięjaki rodzaj finansowania społecznościowego pasuje do Twojej firmynajlepiej i jak skonfigurować kampanię.

Wspólne źródła finansowania

Trzy popularne źródła finansowania obejmują:

  • kredyty banków
  • kapitał wysokiego ryzyka
  • finansowanie społecznościowe.

Przeczytaj więcej o każdym typie, aby sprawdzić, czy pasują do Twojej firmy i sytuacji.

Finansowanie społecznościowe Kapitał wysokiego ryzyka Pożyczka biznesowa
Rodzaj finansowania Urozmaicony Słuszność Dług
Dostawca finansów Osoby prywatne, inwestorzy, przyjaciele i rodzina Inwestorzy Banki

Powody poszukiwania środków finansowych

Poniżej znajduje się kilka powodów, dla których firmy szukają finansowania. Przeczytaj więcej o opcjach finansowania dostępnych dla każdego z nich.

Czy potrzebujesz środków finansowych, aby przetrwać trudne czasy? Zanim rozważysz dalsze zadłużanie się, najpierw spróbuj poprawić swoją sytuację finansową. Niektóre opcje obejmują:

  • dotacje rządowedla przedsiębiorstw dotkniętych klęską
  • usługi doradztwa finansowego
  • usługi doradztwa personalnego.

Możesz także porozmawiać z inwestorami lub pożyczkodawcą o możliwościach finansowania, które poprawią Twoją sytuację.

Idź do ASICstronie MoneySmartznajdź bezpłatnego i poufnego doradcę finansowego w Twojej okolicy.

Innym sposobem na rozwój firmy jest eksport za granicę.

Niektóre opcje finansowania, które pomogą Ci w eksporcie, obejmują:

  • Pożyczka
  • kapitał wysokiego ryzyka
  • obligacje, finanse i gwarancje odFinanse Eksportu Australii- jeśli potrzebujesz pomocy w uzyskaniu kredytu
  • dotacje rządowe.

Możesz potrzebować środków finansowych, aby pomóc w rozwoju swojej firmy, np. ulepszyć swoje towary lub usługi, dywersyfikację działalności, rozwój lub franczyzę.

Niektóre opcje finansowania obejmują:

  • Pożyczka
  • linia kredytowa
  • inwestorzy prywatni, tacy jak aniołowie biznesu
  • kredyt kupiecki od dostawców.

Możesz potrzebować środków finansowych na zakup zapasów w celu ich sprzedaży (twoje zapasy). Ważne jest, aby rozważyć, czy chcesz zapłacić z góry, czy też w momencie dostawy towaru. Jeśli sprzedajesz towary firmom, warto zapytać, czy więksi klienci mogą najpierw wpłacić depozyt, aby pomóc Ci finansowo.

Niektóre opcje finansowania zakupu zapasów obejmują:

  • linia kredytowa
  • rachunek komercyjny.

Potrzebujesz środków finansowych na zakup lub wymianę maszyn lub sprzętu? Zastanów się, czy zakup lub leasing byłby bardziej odpowiedni dla Twojej firmy.

Niektóre opcje finansowania obejmują:

  • zakup ratalny
  • hipoteka ruchoma
  • w pełni pobrana zaliczka
  • leasing.

Jeśli potrzebujesz środków finansowych na nieruchom*ość, np. witrynę sklepową, fabrykę lub do przechowywania zapasów, zastanów się, czy dla Twojej firmy lepiej będzie kupić czy wynająć.

Niektóre opcje finansowania nabycia nieruchom*ości obejmują:

  • Pożyczka
  • w pełni pobrana zaliczka
  • kapitał wysokiego ryzyka
  • leasing.

Aby sfinansować badania i rozwój w swojej firmie, oprócz tradycyjnych źródeł finansowania, możesz kwalifikować się do pomocy rządowej.

Niektóre opcje finansowania badań i rozwoju obejmują:

  • dotacje rządowe
  • kapitał wysokiego ryzyka
  • inwestorzy prywatni, tacy jak aniołowie biznesu
  • finansowanie społecznościowe.

Jeśli szukasz środków finansowych na rozpoczęcie działalności gospodarczej, od zera lub na zakup istniejącej firmy lub franczyzy, niektóre opcje finansowania obejmują:

Niektóre opcje finansowania obejmują:

  • zakup ratalny
  • hipoteka ruchoma
  • w pełni pobrana zaliczka
  • leasing.

Inwestorzy, tacy jak aniołowie biznesu i inwestorzy kapitału wysokiego ryzyka, mogą przed inwestycją spodziewać się pewnego poziomu samofinansowania lub istniejącego kapitału własnego w przedsiębiorstwie.

Niezależnie od tego, czy potrzebujesz jednego pojazdu, czy całej floty, dostępnych jest wiele opcji finansowania. Zanim dokonasz wyboru, zdecyduj, czy dla Twojej firmy lepiej będzie kupić, czy wynająć.

Niektóre opcje finansowania pojazdów obejmują:

  • Pożyczka
  • zakup ratalny
  • hipoteka ruchoma
  • kredyt kupiecki od dostawców
  • leasing.

WolnyAplikacja MoneySmart Carpomaga obliczyć rzeczywiste koszty zakupu i eksploatacji samochodu.

Przeczytaj dalej

Dowiedz się więcej na temat ubiegania się o pożyczkę biznesową. Złóż wniosek o pożyczkę biznesową Poznaj różne rodzaje finansowania społecznościowego. Finansowanie społecznościowe Dowiedz się, jak znaleźć odpowiednich inwestorów i jak do nich dotrzeć. Oferta dla kapitału wysokiego ryzyka
Wybierz rodzaj finansowania | business.gov.au (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Corie Satterfield

Last Updated:

Views: 5749

Rating: 4.1 / 5 (62 voted)

Reviews: 85% of readers found this page helpful

Author information

Name: Corie Satterfield

Birthday: 1992-08-19

Address: 850 Benjamin Bridge, Dickinsonchester, CO 68572-0542

Phone: +26813599986666

Job: Sales Manager

Hobby: Table tennis, Soapmaking, Flower arranging, amateur radio, Rock climbing, scrapbook, Horseback riding

Introduction: My name is Corie Satterfield, I am a fancy, perfect, spotless, quaint, fantastic, funny, lucky person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.